关于联合开展打击非法买卖、出租、出借电话卡及银行账户等违法犯罪行为的报告
报告单位：曲靖市公安局反诈中心、中国移动曲靖分公司、曲靖市商业银行
报告日期：2025年5月28日
一、背景与目的
近年来，电信网络诈骗犯罪高发，严重危害人民群众财产安全和社会稳定。非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户及互联网账号（如QQ、微信、支付宝等）已成为诈骗分子实施犯罪的重要工具。为有效遏制此类违法犯罪行为，曲靖市公安局反诈中心联合中国移动曲靖分公司、曲靖市商业银行，共同开展反诈宣传及联合惩戒工作，旨在提高公众防范意识，切断犯罪链条，维护金融秩序和社会安全。
二、联合惩戒措施
1.公安机关（曲靖市公安局反诈中心）
对非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户及互联网账号的行为人，依法列为联合惩戒对象，并纳入信用惩戒体系。
2.通信运营商（中国移动曲靖分公司）
对惩戒对象名下的电话卡业务实施严格限制：
暂停办理新卡业务；
仅保留一张非涉案电话卡供日常使用；
其他涉案号码将依法关停或限制功能。
3.金融机构（曲靖市商业银行）
对惩戒对象实施以下金融惩戒措施：
限制非柜面资金转出；
停止支付账户业务（如快捷支付、转账等）；
暂停新开银行账户。
三、宣传与教育
为增强公众防范意识，三部门联合开展反诈宣传，通过线上线下多渠道普及法律知识，提醒广大群众：
妥善保管个人电话卡、银行账户及互联网账号，切勿因小利出租、出借或出售；
发现可疑行为及时向公安机关举报；
共同营造“全民反诈，你我同行”的社会氛围。
四、总结与呼吁
打击电信网络诈骗需要全社会共同努力。曲靖市公安局反诈中心、中国移动曲靖分公司、曲靖市商业银行将持续加强协作，完善联合惩戒机制，筑牢反诈防线。同时呼吁广大市民提高警惕，自觉遵守法律法规，共同维护良好的金融和通信秩序。
联合单位：
曲靖市公安局反诈中心
中国移动曲靖分公司
曲靖市商业银行
2025年5月29日
